- Il termine di 60 giorni lavorativi è un obbligo della società, non una garanzia della banca.
- Documenti societari, rappresentanti e titolari effettivi devono essere verificabili.
- Un canale online disponibile non implica l'idoneità di ogni amministratore non residente.
L'obbligo da inserire nel calendario
La legge 239/2025 ha introdotto l'obbligo di disporre di un conto di pagamento in Romania o presso un'unità della Tesoreria dello Stato. Per le nuove persone giuridiche stabilisce un termine massimo di 60 giorni lavorativi e richiede di mantenere almeno un conto durante l'attività. È un passaggio da prevedere fin da quando decidi di aprire una società in Romania.
Non considerare il termine una ragione per rimandare: versa il capitale nei termini applicabili e prepara il conto in funzione delle prime operazioni. Verifica che la soluzione prescelta soddisfi l'obbligo; la semplice disponibilità di un IBAN estero non basta a darlo per risolto.
Prepara un fascicolo leggibile
Le liste ufficiali delle banche includono atti costitutivi aggiornati, documentazione del registro, identificazione dei rappresentanti e prova dei poteri. La documentazione varia secondo struttura e soggetti coinvolti. Se il socio è una società italiana, prepara anche una rappresentazione chiara della proprietà e del controllo.
Organizza le versioni definitive degli atti e usa dati identici a quelli registrati. Prima di richiedere un nuovo certificato, chiedi alla banca quale documento vuole e quanto recente debba essere: i requisiti non sono necessariamente uguali tra istituti. L’ordine completo dei passaggi è in come aprire una società in Romania; i costi della costituzione in quanto costa aprire una SRL in Romania.
- Documenti di registrazione e atto costitutivo.
- Identità dei rappresentanti e soggetti autorizzati.
- Poteri per apertura e operazioni sul conto.
- Informazioni sulla proprietà e sui titolari effettivi.
Raiffeisen Bank: documenti per apertura e aggiornamento dei conti aziendali ↗
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Prepara una descrizione concreta di prodotti o servizi, clienti attesi, paesi delle transazioni e volumi indicativi. Se hai già contratti o altri documenti che spiegano il progetto, rendili disponibili quando richiesti. Le risposte devono essere coerenti con oggetto sociale e risorse dell'impresa.
La verifica comprende obblighi di conoscenza del cliente, antiriciclaggio e sanzioni. La legge limita il rifiuto nei termini previsti ma mantiene le eccezioni legate a tali obblighi. Non si può quindi promettere l'approvazione del conto o l'assenza di richieste aggiuntive.
Non dare per scontata l'apertura a distanza
L'apertura digitale può essere riservata a categorie precise. Per esempio, Banca Transilvania indica per il percorso aziendale BT Go condizioni relative a socio unico, rappresentante, titolare effettivo e residenza in Romania. Questo esempio dimostra perché occorre verificare il percorso utilizzabile dal singolo cliente.
Comunica fin dall'inizio cittadinanza, residenza e documento di identità dell'amministratore. Chiedi se sono necessari appuntamento, presenza personale o originali. Una procura valida per l'ONRC non assicura che la banca la accetti per il proprio procedimento.
Banca Transilvania: requisiti per l'apertura aziendale tramite BT Go ↗
Conto e capitale sociale sono collegati
Concorda le istruzioni per il conferimento del capitale e conserva la prova del versamento. La somma conferita appartiene alla società e deve essere registrata correttamente: non confonderla con il prezzo del servizio di costituzione né con un bonifico personale privo di spiegazione.
Prima di usare il conto verifica accessi, persone autorizzate e modalità di consegna degli estratti al contabile. Se operi in euro e lei, valuta i flussi previsti, i cambi e le condizioni del prodotto bancario sui documenti aggiornati dell'istituto.
Come ridurre i passaggi evitabili
Definisci chi risponde alle richieste, raccoglie i documenti e prende gli appuntamenti. Un fascicolo incompleto o risposte diverse da persone diverse possono rallentare l'esame. Segnala tempestivamente variazioni di soci, amministratori o attività anche dopo l'apertura.
Questa guida serve a preparare la verifica bancaria; non aggiunge servizi bancari al pacchetto di costituzione. Per il primo confronto indica struttura della società, residenza dei soggetti coinvolti e tipo di pagamenti previsti.
Domande frequenti
La banca deve approvare automaticamente ogni SRL?
No. Restano le verifiche antiriciclaggio e sulle sanzioni e le relative eccezioni previste dalla legge. Nessun esito o tempo bancario può essere garantito in anticipo.
Posso usare il mio conto personale?
La società deve organizzare un conto a essa intestato e conforme agli obblighi applicabili. Un conto personale non sostituisce il conto di pagamento della persona giuridica.
Fonti e approfondimenti
- Legge romena 239/2025, articoli II e VI ↗
- Raiffeisen Bank: documenti per apertura e aggiornamento dei conti aziendali ↗
- Banca Transilvania: requisiti per l'apertura aziendale tramite BT Go ↗
Contenuto informativo generale, aggiornato al 27 ottobre 2026. L’applicazione delle regole dipende dai fatti e può richiedere una valutazione professionale individuale.
